Документ
Комментарий
НБУ в письме от 06.05.2019 г. № 57-0007/24014 разъясняет требования относительно представления клиентами перечня лиц, наделенных правом подписи расчетных документов и распоряжения счетом, в связи с отменой карточек подписей.
Напомним, что НБУ постановлением от 01.04.2019 г. №561 изложил в новой редакции Инструкцию о порядке открытия и закрытия счетов клиентов банков и корреспондентских счетов банков – резидентов и нерезидентов, утвержденную постановлением Правления НБУ от 12.11.2003 г. № 492 (Инструкция №492), которая не содержит требования относительно представления карточек с образцами подписей.
1 О данном Постановлении см. также информацию, размещенную на странице Официального интернет-представительства НБУ: https://bank.gov.ua/control/uk/publish/article?art_id=91590541&cat_id=55838.
Теперь распоряжение счетом осуществляется на основании Перечня лиц, которые согласно законодательству имеют на это право (Перечень).
Так, в соответствии с требованиями п.9 Инструкции №492 Перечень и документы, подтверждающие полномочия этих лиц, подаются (направляются) в банк в бумажной (электронной) форме (средствами информационных, телекоммуникационных, информационно-телекоммуникационных систем) в порядке, определенном внутренними документами банка. В банк подается (направляется) обновленный перечень распорядителей счетом и документы, подтверждающие их полномочия, в случае внесения в него изменений или дополнений.
В комментируемом письме НБУ разъясняет следующие нюансы этой процедуры:
2 Имеется в виду Закон Украины от 14.10.2014 г. № 1702-VII «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Кроме этого, в комментируемом письме НБУ разъяснил некоторые нюансы открытия счетов нерезидентам, в частности, отметив следующее:
В заключение НБУ напоминает, что изданные им нормативно-правовые акты являются обязательными для исполнения. Банки обязаны обеспечить обязательное выполнение норм Инструкции №492 и при этом не устанавливать внутренними документами для клиентов дополнительных условий, которые бы ухудшали или усложняли процесс открытия счетов, в частности, требование о нотариальном удостоверении Перечня.
Иными словами, банки обязаны привести в соответствие с данными требованиями свои внутренние документы, самостоятельно разработав процедуру представления клиентами в банк перечня лиц, наделенных правом подписи расчетных документов и распоряжения счетом, в связи с отменой карточек подписей.