НБУ распространил на инкассаторские компании требования по ведению кассовых операций банками в Украине :: Комментарии к нормативным документам и разъяснениям. Справочная информация

НБУ распространил на инкассаторские компании требования по ведению кассовых операций банками в Украине

Документ

Постановление Правления НБУ от 31.03.2020 г. № 43 «Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине»

Комментарий

НБУ постановлением от 31.03.2020 г. № 43 (Постановление № 43) внес изменения в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине, утвержденную постановлением Правления НБУ от 25.09.2018 г. № 103. Этими изменениями НБУ распространил на инкассаторские компании, осуществляющие обработку и хранение наличности, требования по ведению кассовых операций банками в Украине.

Иными словами, теперь инкассаторские компании будут взаимодействовать с НБУ, другими банками и клиентами банков по правилам работы с наличностью, установленным для банков.

Постановление № 43 вступает в силу 1 июня 2020 года (п.4 Постановления № 43).

По мнению НБУ¹, такое решение должно урегулировать деятельность инкассаторских компаний на рынке наличного обращения, а также повысить качество наличности национальной валюты в обращении.

¹ См. информацию, размещенную на странице официального Интернет - представительства НБУ: https://bank.gov.ua/news/all/regulyator-unormuvav-vzayemodiyu-inkasatorskih-kompaniy-z-bankami-pid-chas-roboti-z-gotivkoyu.

В частности, инкассаторская компания обязана:

обеспечивать обработку наличности в специально оборудованном помещении инкассаторской компании;
осуществлять контроль за платежностью и подлинностью банкнот и монет с использованием соответствующего оборудования (приборов) во время приема и обработки наличности;
определять платежеспособность банкнот и монет.

Напомним, что инкассаторская компания осуществляет свою деятельность согласно требованиям Положения о порядке взаимодействия юридических лиц, осуществляющих операции по обработке и хранению наличности, с другими юридическими лицами, утвержденного постановлением Правления НБУ от 17.03.2020 г. № 28 (см. комментарий), после получения соответствующей лицензии, выданной в соответствии с требованиями Положения о порядке выдачи юридическим лицам лицензии на предоставление банкам услуг по инкассации, утвержденного постановлением Правления НБУ от 24.12.2015 г. № 926, в редакции постановления Правления НБУ от 22.12.2018 г. № 150.

Механизмы контроля за соблюдением инкассаторской компанией требований по приему, хранению и обработке наличности предусмотрены Правилами проверки соблюдения юридическим лицом требований по приему, хранению и обработке наличности, утвержденными постановлением Правления НБУ от 26.03.2020 г. № 40, вступившими в силу 1 апреля 2020 года².

² См. информацию, размещенную на странице официального Интернет - представительства НБУ: https://bank.gov.ua/news/all/natsionalniy-bank-viznachiv-mehanizmi-kontrolyu-za-inkasatorskimi-kompaniyami.