НБУ утвердил новый порядок работы инкассаторских компаний :: Комментарии к нормативным документам и разъяснениям. Справочная информация

НБУ утвердил новый порядок работы инкассаторских компаний

Документ

Постановление Правления НБУ от 17.03.2020 г. № 28 «Об утверждении Положения о порядке взаимодействия юридических лиц, осуществляющих операции по обработке и хранению наличности, с другими юридическими лицами»

Комментарий

НБУ постановлением от 17.03.2020 г. № 28 (Постановление № 28) утвердил Положение о порядке взаимодействия юридических лиц, осуществляющих операции по обработке и хранению наличности, с другими юридическими лицами (Положение № 28). Данное Положение определяет порядок взаимодействия инкассаторских компаний с юридическими лицами при выполнении операций, связанных с инкассацией, перевозкой, обработкой, хранением наличности.

Требования Положения № 28 распространяются на:

инкассаторские компании;
субъектов хозяйствования и банки Украины, заключивших с инкассаторской компанией договоры на оказание им услуг по инкассации и осуществлению операций по обработке и хранению наличности;
уполномоченные банки, НБУ в части приема от инкассаторской компании и выдачи ей наличности, обмена на пригодную к обращению наличность.

По мнению НБУ¹, новый порядок позволит инкассаторским компаниям усовершенствовать свою деятельность и предоставлять банкам и их клиентам полный спектр услуг в сфере работы с наличностью: инкассацию, перевозку, обработку и хранение наличности.

¹ См. информацию, размещенную на странице официального Интернет - представительства НБУ: https://bank.gov.ua/news/all/vregulovano-vzayemodiyu-inkasatorskih-kompaniy-z-inshimi-uchasnikami-rinku-gotivkovogo-obigu.

Главные принципы работы инкассаторских компаний сводятся к следующему:

инкассаторская компания осуществляет свою деятельность после получения соответствующей лицензии, выданной в соответствии с требованиями Положения о порядке выдачи юридическим лицам лицензии на предоставление банкам услуг по инкассации, утвержденного постановлением Правления НБУ от 24.12.2015 г. № 926, в редакции постановления Правления НБУ от 22.12.2018 г. № 150 (п.6 Положения № 28);
инкассаторская компания предоставляет банкам услуги по инкассации наличной выручки субъектов хозяйствования - клиентов банков и осуществляет операции по обработке и хранению этой наличности на основании и в рамках заключенных договоров (п.13 Положения № 28);
инкассаторская компания обязана определить банк (или несколько банков) и открыть в нем отдельный текущий счет, через который банк будет осуществлять по платежному поручению зачисление суммы инкассированной, обработанной и доставленной наличности от субъектов хозяйствования и банков на их счета и перечисление денежных средств банкам/уполномоченным банкам/НБУ за наличные. Инкассаторская компания обязана уведомлять НБУ об открытии каждого текущего счета в расчетном банке (п.11 Положения № 28);
инкассаторская компания обязана обеспечить обработку наличности в помещениях кассового узла и хранение наличности в хранилищах с соответствующим классом сопротивления согласно требованиям Правил по организации защиты помещений банков в Украине, утвержденных постановлением Правления НБУ от 10.02.2016 г. № 63 (п.7 Положения № 28);
после обработки инкассированной наличности субъектов хозяйствования инкассаторская компания оформляет через программный комплекс «Клиент-Банк» и отправляет расчетному банку платежные поручения для перечисления со своего отдельного текущего счета ее фактической суммы на текущие счета субъектов хозяйствования по реквизитам и в срок, определенными условиями договоров (п.16 Положения № 28);
инкассаторская компания обязана заключить договор страхования со страховой компанией о полном возмещении банкам и их клиентам убытков, возникших вследствие потери наличности во время ее обработки и хранения инкассаторской компанией (п.8 Положения № 28).

Постановление № 28 вступило в силу со дня, следующего за днем официального опубликования, – 21.03.2020 г. (п.4 Постановления № 28)².

² Постановление № 28 официально опубликовано на официальном Интернет - представительстве НБУ – 20.03.2020 г. С текстом данного Постановления можно ознакомиться по адресу: https://bank.gov.ua/legislation/Resolution_17032020_28.