Документ
Комментарий
НБУ в информационном сообщении1 на своем официальном Интернет – представительстве разъяснил порядок осуществления платежей в рамках действия Закона Украины от 06.12.2019 г. № 361-IX «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения» (Закон № 361), который вступил в силу 28 апреля 2020 года.
1 См. информацию, размещенную на странице официального Интернет - представительства НБУ по адресу: https://bank.gov.ua/news/all/yak-pravilno-zdiysnyuvati-plateji-z-28-kvitnya--aktualni-zapitannya-ta-vidpovidi.
Так, в частности, НБУ обратил внимание, что обычные операции граждан на небольшие суммы не являются объектом финансового мониторинга. Закон № 361 смещает акцент на анализ рисковых и крупномасштабных операций на сумму свыше 400000 гривен. При этом НБУ напомнил, что «никогда не требовал, чтобы клиенты банков предоставляли информацию об источниках происхождения средств по обычным операциям на небольшие суммы». Гражданам не нужно для каждого небольшого платежа иметь при себе справку о доходах или другие документы. Подтверждать происхождение средств необходимо только во время крупных операций (свыше 400 000 гривен).
Относительно переводов из-за границы на валютный счет НБУ указал, что, как и ранее, «никаких лимитов и ограничений на зачисление средств на счет, перечисленных из-за границы, валютным законодательством или законодательством по финансовому мониторингу не установлено».
Отдельно НБУ разъяснил нюансы использования электронного кошелька, указав на обязательную идентификацию и верификацию владельцев электронных кошельков. Причем НБУ конкретизировал, что это не касается кошельков, используемых абонентами для оплаты мобильных услуг. Закон № 361 не устанавливает дополнительных требований к мобильным операторам. В данном случае речь идет о клиентах, которые самостоятельно открывают электронные кошельки, чтобы осуществлять по ним различные операции - покупать товары, платить за услуги. Таких пользователей банки должны идентифицировать и верифицировать до конца года. Обычно для этого необходим их паспорт и идентификационный код. Операции через такие кошельки будут лимитированными, и, если клиент будет придерживаться этих лимитов, он сможет пройти упрощенную идентификацию.