Документ

Постанова Правління НБУ від 15.01.2021 р. № 3 «Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України»

Коментар

НБУ постановою від 15.01.2021 р. № 3 (Постанова № 3) вніс зміни до низки нормативних актів:

• Положення про структуру валютного ринку України, умови та порядок торгівлі іноземною валютою та банківськими металами на валютному ринку України, затверджене постановою Правління НБУ від 02.01.2019 р. № 1 (Положення № 1);
• Положення про здійснення операцій з валютними цінностями, затверджене постановою Правління НБУ від 02.01.2019 р. № 2 (Положення № 2);
• Положення про заходи захисту та визначення порядку здійснення окремих операцій в іноземній валюті, затверджене постановою Правління НБУ від 02.01.2019 р. № 5 (Положення № 5);
• Положення про валютний нагляд, затверджене постановою Правління НБУ від 03.01.2019 р № 13.

Зокрема, треба відзначити наступні зміни.

1. Оновлено перелік операцій, які вважаються валютно-обмінними.

Зокрема, відповідно до нової редакції п.13 Положення № 1 до валютно-обмінних операцій належать тепер купівля у фізичних осіб - резидентів і нерезидентів готівки іноземної валюти за безготівкові кошти в гривні з подальшим їх зарахуванням на власні поточні рахунки цих фізичних осіб.

2. Банкам та небанківським фінансовим установам дозволено купувати іноземну валюту у населення за безготівкові кошти в гривні через термінали самообслуговування та затверджено порядок проведення відповідних операцій.

Так, згідно з новим п.16¹ Положення № 2 банк, небанківська установа здійснюють купівлю готівки іноземної валюти у фізичних осіб за безготівкові кошти в гривні через платіжні пристрої з використанням електронного платіжного засобу фізичної особи, яка здійснює таку операцію. Банк, небанківська установа, що здійснює таку валютно-обмінну операцію, зараховує/переказує гривневий еквівалент купленої готівки іноземної валюти на власний поточний рахунок фізичної особи, до якого емітовано електронний платіжний засіб.

Такі операції здійснюються через платіжні пристрої:

• емітента електронного платіжного засобу – без обмеження за сумою з дотриманням вимог, передбачених ст.14 Закону про ПВК/ФТ¹;
• банку, який не є емітентом електронного платіжного засобу, небанківської установи, які мають укладений договір з емітентом електронного платіжного засобу про здійснення інформаційного обміну (та за умови верифікації користувача – власника електронного платіжного засобу через платіжний пристрій) – без обмеження за сумою з дотриманням вимог, передбачених ст.14 Закону про ПВК/ФТ;
• банку, який не є емітентом електронного платіжного засобу, небанківської установи, які не мають укладеного договору з емітентом електронного платіжного засобу про здійснення інформаційного обміну (та/або за відсутності верифікації користувача – власника електронного платіжного засобу через платіжний пристрій), – у сумі та за умов, передбачених п.8 частини вісімнадцятої ст.14 Закону про ПВК/ФТ, з дотриманням вимог, передбачених цією статтею. Нагадаємо, що згідно з цією нормою вимоги ст.14 Закону про ПВК/ФТ не поширюються, зокрема, на випадки здійснення переказу коштів готівкою в межах України у сумі, що є меншою ніж 5000 гривень, та відсутності ознак пов’язаності такої фінансової операції з іншими фінансовими операціями, що в сумі перевищують 5000 гривень

¹ Закон України від 06.12.2019 р. № 361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення».

3. Розширено перелік документів, на підставі яких клієнти - фізичні особи здійснюють перекази (отримання) іноземної валюти (внесено зміни до п.34 та п.36 Положення № 2). Зокрема, під час здійснення (отримання) переказів фізичні особи можуть застосовувати бланки міжнародного поштового переказу та цифрові паспорти в мобільному додатку «Дія», де в електронному вигляді відображається інформація, яку містить ID-картка та біометричний закордонний паспорт громадянина України.

4. Оновлено порядок використання коштів з поточного рахунку в іноземній валюті резидента фізичної особи – підприємця (відповідні зміни внесено до п.113 Положення № 5).

5. Скасовано заборону для фізичних осіб на розрахунки в іноземній валюті під час купівлі державних цінних паперів, номінованих в іноземній валюті (відповідні зміни внесено до п.13 Положення № 5).

6. Знято деякі заборони для клієнтів - юридичних осіб та фізичних осіб на проведення операцій з продажу іноземної валюти на умовах «форвард» та «своп» (п.33-34 Положення № 5).

Постанова № 3 набрала чинності 17 січня 2021 року (п.5 Постанова № 3)².

² Постанову № 3 офіційно опубліковано на офіційному Інтернет – представництві НБУ 16 січня 2021 року. З текстом Постанови можна ознайомитись за адресою: https://bank.gov.ua/admin_uploads/law/15012021_3.pdf?v=4 (див. також офіційний коментар НБУ за адресою: https://bank.gov.ua/ua/news/all/natsionalniy-bank-prodovjuye-zdiysnyuvati-kroki-z-valyutnoyi-liberalizatsiyi.