Документ

Постанова НБУ від 26.03.2021 р. № 26 «Про затвердження Положення про порядок видачі ліцензії на торгівлю валютними цінностями»

Коментар

НБУ постановою від 26.03.2021 р. № 26 (Постанова № 26) затвердив Положення про порядок видачі ліцензії на торгівлю валютними цінностями (Положення № 26), в якому зазначено ключові вимоги до ліцензіатів, перелік документів та процедуру отримання ліцензії на торгівлю валютними цінностями.

Умови, за яких заявник має право отримати ліцензію та надавати фінансову послугу з торгівлі валютними цінностями наведено у розділі II Положення № 26.

Так, згідно із п.12 Положення № 26 НБУ видає заявнику ліцензію за умови дотримання наступних вимог:

• відповідність фінансового стану заявника вимогам, зазначеним у розділі IV Положення № 26. До того ж, заявник зобов’язаний забезпечити наявність мінімального власного капіталу в сумі 5000000 грн. Звертаємо увагу, що небанківська установа зобов’язана забезпечувати наявність мінімального власного капіталу протягом строку дії ліцензії (п.24-25 Положення № 26);
• відповідність заявника, його керівників, власників істотної участі в ньому вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, визначеним у розділі V Положення № 26;
• відповідність структури власності заявника вимогам, наведеним у розділі VI Положення № 26;
• відповідність заявника, який є оператором поштового зв’язку, вимогам, установленим у пп.5 та 5¹ п.15 розділу ІІ Положення № 297¹;
• подання до НБУ повного пакета документів, визначених у розділу ІІІ Положення № 26. Форми заяв наведено у додатках до Положення № 26. До того ж всі установи, окрім операторів поштового зв’язку, подають заяву про видачу ліцензії на торгівлю валютними цінностями за формою, наведеною у додатку 1, а оператори поштового зв’язку – заяву за формою, наведеною у додатку 2 (п.14 Положення № 26).

¹ Йдеться про Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам, операторам поштового зв’язку ліцензій на здійснення валютних операцій, затверджене постановою Правління НБУ від 09.08.2002 р. № 297.

У разі настання невідповідності своєї діяльності вимогам, установленим Положенням № 26, небанківська установа зобов’язана повідомити про це НБУ протягом п’яти робочих днів із дня виявлення такої невідповідності (п.13 Положення № 26).

Порядок розгляду НБУ документів, що подані для отримання ліцензії, регулюється розділом VII Положення № 26.

НБУ приймає рішення про видачу ліцензії або відмову в її видачі протягом 30 робочих днів із дня одержання заяви про видачу ліцензії та повного пакета документів. НБУ має право продовжити цей строк ще на 30 робочих днів, у разі необхідності перевірки достовірності поданих документів/інформації та/або отримання додаткових документів/інформації, необхідних для прийняття рішення (п.39 Положення № 26).

НБУ видає небанківській фінансовій установі/оператору поштового зв’язку ліцензію шляхом унесення запису про це до Реєстру фінансових установ/Реєстру осіб, які не є фінансовими установами, не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення про видачу ліцензії (п.40 Положення № 26). При цьому НБУ доводить до відома заявника інформацію про видачу ліцензії шляхом надання витягу з Реєстру, який підписується керівником з ліцензування або керівником з питань ліцензування небанківських установ (п.43 Положення № 26).

Постанова № 26 набрала чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування, – 1 квітня 2021 року (п.11 Постанови № 26)². Звертаємо увагу, що небанківським установам, які вже мають ліцензії на здійснення валютних операцій, не потрібно звертатися до НБУ через зміну нормативного регулювання цього процесу. Переоформлення ліцензії на здійснення валютних операцій на ліцензію на торгівлю валютними цінностями відбуватиметься автоматично³.

² Постанову № 26 офіційно опубліковано на офіційному Інтернет-представництві НБУ 31 березня 2021 року.

³ Див. офіційне повідомлення на офіційному Інтернет-представництві НБУ за адресою: https://bank.gov.ua/ua/news/all/zaprovadjeno-noviy-poryadok-litsenzuvannya-torgivli-valyutnimi-tsinnostyami.