Документ

Постанова Правління НБУ від 29.06.2022 р. № 133 «Про затвердження Змін до Положення про порядок емісії електронних платіжних засобів і здійснення операцій з їх використанням»

Коментар

НБУ постановою від 29.06.2022 р. № 133 (Постанова № 133) затвердив зміни до Положення про порядок емісії електронних платіжних засобів і здійснення операцій з їх використанням, затвердженого постановою Правління НБУ від 05.11.2014 р. № 705 (Положення № 705), якими посилив вимоги до еквайрів щодо здійснення операцій з використанням електронних платіжних засобів для запобігання шахрайству з підміною призначення платежу (міскодингу).

Пункт 4 розділу І Положення 705 доповнено новими термінами, зокрема:

• міскодинг – це призначення еквайром торговцю коду категорії торговця, що не відповідає фактичній діяльності торговця;
• код категорії торговця – це цифрове визначення виду діяльності торговця, що призначається еквайром згідно з правилами відповідної платіжної системи;
• віртуальний платіжний термінал – це програмне забезпечення, що дає змогу здійснювати платіжні та інші операції з використанням реквізитів електронних платіжних засобів у мережі Інтернет.

Тепер еквайри зобов'язані розробити внутрішні правила з урахуванням вимог щодо міскодингу: визначити порядок призначення торговцю коду категорії торговця та порядок розгляду звернень щодо міскодингу (пп.13-14 п.8 розділу І Положення 705).

Звертаємо увагу, що еквайр зобов’язаний вживати дієвих заходів щодо запобігання міскодингу в порядку, визначеному цими внутрішньобанківськими правилами (п.12 розділу V Положення 705).

До того ж еквайр зобов’язаний здійснювати перевірку відповідності фактичної діяльності торговця заявленій діяльності під час установлення ділових відносин, призначення торговцю коду категорії торговця та обслуговування торговця.

Перевірка здійснюється у разі:

• надходження заяви (повідомлення) щодо міскодингу;
• самостійного виявлення ознак міскодингу за результатами вжиття заходів щодо запобігання міскодингу (п.11 розділу V Положення 705).

Еквайр зобов’язаний фіксувати отримані заяви (повідомлення) щодо міскодингу, здійснювати їх розгляд та інформувати заявника про результати розгляду заяви (повідомлення) та платіжну організацію відповідної платіжної системи в разі виявлення факту міскодингу в порядку, визначеному у внутрішньобанківських правилах (п.13 розділу V Положення 705).

У разі використання торговцем віртуального платіжного термінала еквайр зобов’язаний здійснювати перевірку відповідності фактичної діяльності торговця заявленій діяльності не рідше одного разу на 6 місяців після призначення торговцю коду категорії торговця або з часу останньої перевірки. Результати перевірок мають бути задокументовані відповідно до встановленого порядку, визначеному у внутрішньобанківських правилах (п.11 розділу V Положення 705).

Постанова № 133 набрала чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування, – 2 липня 2022 року¹.

¹ Постанову № 133 офіційно опубліковано на офіційному Інтернет-представництві НБУ 01.07.2022 р.