НБУ встановив додаткові вимоги до заявників, які мають намір отримати авторизацію діяльності на платіжному ринку України :: Коментарі до нормативних документів і роз'яснень

НБУ встановив додаткові вимоги до заявників, які мають намір отримати авторизацію діяльності на платіжному ринку України

Документ

Постанова Правління НБУ від 01.03.2023 р. № 14 «Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України щодо порядку здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг»

Коментар

НБУ постановою від 01.03.2023 р. № 14 (Постанова № 14) вніс зміни до постанови Правління НБУ від 07.10.2022 р. № 217 (Постанова № 217) та до затвердженого нею Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених послуг (Положення № 217). Змінами встановлено додаткові вимоги до заявників, які мають намір отримати авторизацію діяльності на платіжному ринку України і мають виконуватися протягом усього строку дії авторизації. Зокрема, встановлено вимоги відносно:

ділової репутації та професійної придатності відповідального працівника за проведення фінансового моніторингу (новий пп.7¹ п.55 Положення № 217);
технічних та інших умов, необхідних для надання фінансових платіжних послуг, зокрема, наявність комп’ютерної техніки, належних облікових систем тощо (новий пп.12¹ п.55 Положення № 217);
відсутності виявлених фактів порушень у сфері фінансового моніторингу та сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом одного року, що передує даті подання до НБУ пакета документів для авторизації (новий пп.15 п.55 Положення № 217).

До того ж відповідно до п.1 Постанови № 14 у тексті Постанови № 217 слова «шість місяців» у всіх відмінках замінено словами «дев’ять місяців» у відповідних відмінках. Тобто строк для «переліцензування» заявників продовжено з шести до дев’яти місяців від дати введення в дію Закону України від 30.06.2021 р. № 1591 «Про платіжні системи»¹.

¹ Нагадаємо, що цей Закон введено в дію з 1 грудня 2022 року згідно з вимогами п.9 розділу І Закону України від 27.07.2022 р. № 2463-IX «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо особливостей діяльності фінансового сектору у зв'язку із введенням воєнного стану в Україні» (див. коментар).

Постанова № 14 набрала чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування, – 3 березня 2023 року (п.7 Постанови № 14)².

² Постанову № 14 офіційно опубліковано на офіційному Інтернет-представництві НБУ 02.03.2023 р.