Документ

Постанова Правління НБУ від 10.03.2023 р. № 21 «Про затвердження змін до Положення про порядок емісії та еквайрингу платіжних інструментів»

Коментар

НБУ постановою від 10.03.2023 р. № 21 (Постанова № 21) вніс зміни до Положення про порядок емісії та еквайрингу платіжних інструментів, затвердженого постановою Правління НБУ від 29.07.2022 р. № 164 (Положення № 164), якими уточнив вимоги до еквайрів та інших надавачів платіжних послуг під час здійснення ними платіжних операцій, зокрема, зобов’язав еквайрів та інших надавачів платіжних послуг, які беруть участь у здійсненні платіжної операції, супроводжувати її детальною інформацією, передбаченою законодавством, а саме ст.14 Закону України від 06.12.2019 р. № 361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (Положення № 164 доповнено новим п.401)¹.

¹ Додатково див. інформаційне повідомлення НБУ, з повним текстом якого можна ознайомитись на офіційному Інтернет-представництві НБУ.

Також регулятор оновив деякі вимоги до документів, що надаються для підтвердження здійснення операцій з використанням платіжних інструментів. Тепер, документи за операціями з використанням платіжних інструментів повинні містити, зокрема, такі обов'язкові реквізити (пп.2 та пп.7 п.160 Положення № 164):

• ідентифікатор отримувача:
• для юридичної особи − найменування та код за ЄДРПОУ;
• для фізичної особи – підприємця та фізичної особи, яка провадить незалежну професійну діяльність, − РНОКПП або серія та номер паспорта (для фізичних осіб, які мають відмітку в паспорті про право здійснювати платежі за серією та номером паспорта);
• для фізичної особи − унікальний (повний) номер платіжного інструменту / номер рахунку / електронний гаманець / унікальний ідентифікатор, лише якщо унікальний ідентифікатор було зазначено в платіжній інструкції;
• унікальний номер платіжного інструменту держателя [зазначається унікальний (повний) номер платіжного інструменту держателя, включаючи платіжні операції, здійснені на користь фізичної особи]. Цей номер може зазначатися у форматі, що дозволений правилами безпеки емітента або платіжної системи (для платіжних інструментів, що використовуються для здійснення операцій у платіжній системі), у разі здійснення платіжної операції на користь торговця (платіжної операції, метою якої є оплата вартості товарів чи послуг цього торговця).

До того ж зазначимо, що надавачі платіжних послуг, які здійснюють емісію та еквайринг платіжних інструментів, мають привести свою діяльність у відповідність до норм Постанови № 21 протягом місяця з дня набрання нею чинності (п.2 Постанови № 21).

Постанова № 21 набрала чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування, – 14 березня 2023 року (п.5 Постанови № 21)².

² Постанову № 21 офіційно опубліковано на офіційному Інтернет-представництві НБУ 13.03.2023 р.