Документ

Постанова Правління НБУ від 18.03.2024 р. № 33 «Про затвердження Змін до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці»

Коментар

НБУ постановою від 18.03.2024 р. № 33 (Постанова № 33) вніс зміни до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління НБУ від 14.07.2006 р. № 267 (Правила № 267), якими, зокрема, оновив перелік інформації, що становить банківську таємницю та розкривається банками за запитами уповноважених державних органів та осіб, визначених у частині першій ст.62 Закону України від 07.12.2000 р. № 2121-III «Про банки і банківську діяльність» (Закон № 2121).

Зокрема, новою редакцією п.14 глави 3 Правил № 267 банки, за запитом уповноважених державних органів та осіб, визначених у частині першій ст.62 Закону № 2121, надають у паперовому або електронному вигляді інформацію щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, серед яких, операції без відкриття рахунків, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної особи-підприємця про:

• наявність рахунків;
• номери рахунків;
• інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів;
• залишок коштів на рахунках;
• операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки;
• призначення платежу;
• ідентифікаційні дані контрагента (для фізичних осіб ‒ прізвище, власне ім’я та по батькові, реєстраційний номер облікової картки платника податків України; для юридичних осіб ‒ повне найменування, ідентифікаційний код за ЄДРПОУ);
• номер рахунку контрагента;
• інформацію про унікальні ідентифікатори та/або номери емісійних платіжних інструментів контрагента;
• єдиний ідентифікатор НБУ (код ID НБУ) надавача платіжних послуг контрагента;
• найменування надавача платіжних послуг контрагента.

Тобто порядок розкриття банківської таємниці про рахунки клієнтів не зазнав змін. Банки й надалі гарантують таємницю банківського рахунку, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. На це звертає увагу регулятор в інформаційному повідомленні¹, акцентуючи увагу на тому, що відповідна інформація може надаватися виключно на запит органів прокуратури України, СБУ, ДБР, Національної поліції України, НАБУ, Бюро економічної безпеки України, Національного агентства з питань запобігання корупції, Національного агентства України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів. Інформація про номер платіжної картки допоможе правоохоронцям розслідувати справи про платіжне шахрайство, зокрема виманювання коштів методами соціальної інженерії, фішингу тощо.

¹ За матеріалами інформаційного повідомлення, з повним текстом якого можна ознайомитись на офіційному Інтернет-представництві НБУ.

Постанова № 33 набрала чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування, – 20 березня 2024 р. (п.3 Постанови № 33)².

² Постанову № 33 офіційно опубліковано на офіційному Інтернет-представництві НБУ 19.03.2024 р.