Документ
Коментар
НБУ постановою від 17.04.2025 р. № 49 (Постанова № 49) затвердив Правила опису схеми виконання платіжних операцій (Правила № 49) та зобов’язав усіх надавачів фінансових платіжних послуг (крім банку) та операторів платіжної системи, які здійснюють діяльність на день набрання чинності цією постановою, розробити та затвердити внутрішніми документами схеми виконання платіжних операцій протягом 6 місяців з дня набрання чинності цією постановою (п.2 Постанови № 49).
Основні вимоги до схеми виконання платіжних операцій викладено в розділі ІІІ Правил № 49.
Схема виконання платіжних операцій повинна бути розроблена з урахуванням вимог платіжного законодавства, валютного законодавства, санкційного законодавства та законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (п.24 Правил № 49).
Схема повинна містити графічне зображення схеми руху інформаційних повідомлень та руху коштів і опис до них відповідно до вимог до графічного зображення схеми руху інформаційних повідомлень та руху коштів і опису графічного зображення схеми виконання платіжних операцій, вимог до типових графічних зображень, що повинні використовуватися під час розроблення схеми виконання платіжних операцій, зазначених у додатках 1 – 3 до Правил № 49 (п.26 Правил № 49).
Надавач фінансових платіжних послуг, який розробив та затвердив схеми виконання платіжних операцій, здійснює контроль та відповідає за дотримання особами, з якими укладено договори (у разі залучення таких осіб до виконання платіжних операцій), вимог щодо здійснення платіжних операцій з використанням затвердженої схеми (п.4 Правил № 49).
У разі використання платіжної інструкції, платіжної інструкції та реєстру платників та/або отримувачів, зведеної платіжної інструкції для виконання платіжних операцій, надавач фінансових платіжних послуг зобов’язаний забезпечити передавання інформації про платника (особу, з рахунку якої ініціюється платіжна операція на підставі платіжної інструкції або яка ініціює платіжну операцію шляхом подання / формування платіжної інструкції разом із відповідною сумою готівкових коштів) та/або отримувача (особу, на рахунок якої зараховується сума платіжної операції або яка отримує суму платіжної операції в готівковій формі) надавачу платіжних послуг, що обслуговує рахунок отримувача (п.14 Правил № 49).
Постанова № 49 набрала чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування, – 22 квітня 2025 р. (п.9 Постанови № 49).1
1 Постанову № 49 офіційно опубліковано на офіційному Інтернет-представництві НБУ 21.04.2025 р.