Документ

Постанова Правління НБУ від 28.08.2025 р. № 104 «Про затвердження Змін до Положення про порядок видачі ліцензій на здійснення валютних операцій»

Коментар

НБУ постановою від 28.08.2025 р. № 104 (Постанова № 104) вніс зміни до Положення про порядок видачі ліцензій на здійснення валютних операцій, затвердженого постановою Правління НБУ від 31.03.2023 р. № 43 (Положення № 43).

Розглянемо основні зміни.

1. Щодо умов видачі ліцензії на здійснення валютних операцій.

Відповідно до нового пп.1¹ п.4 Положення № 43 небанківська фінансова установа на підставі ліцензії має право здійснювати фінансову платіжну послугу здійснення еквайрингу платіжних інструментів.

Оператор поштового зв’язку надає фінансові платіжні послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, здійснення еквайрингу платіжних інструментів, якщо вони є валютними операціями, на підставі ліцензії (п.6 Положення № 43 викладено в новій редакції).

НБУ видає небанківській установі ліцензію на здійснення валютних операцій за умови дотримання вимог п.30 Положення № 43, а саме:

1) відповідності, зокрема, платіжної установи, установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансової платіжної послуги з переказу коштів без відкриття рахунку, здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, їх керівників, головних бухгалтерів, ключових осіб (за наявності) та власників істотної участі вимогам Положення № 217¹;

¹ Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, затверджене постановою Правління НБУ від 07.10.2022 р. № 217.

2) строку дiяльностi – не менше одного року у сферi надання фiнансових послуг, щодо яких небанкiвська установа має намiр отримати лiцензiю (пп.2 п.30 Положення № 43 викладено в новій редакції). Ця вимога не застосовується до небанківських установ, які звертаються до НБУ для отримання ліцензії на здійснення валютних операцій з переказу коштів без відкриття рахунку, здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв (відповідні зміни внесено до п.30¹ Положення № 43);

3) наявностi власного та статутного капiталу небанкiвської установи (крiм кредитної спiлки, страховика, платiжної установи та установи електронних грошей) у розмiрi, не меншому, нiж установлено в п.46 Положення № 43 (пп.3 п.30 Положення № 43 викладено в новій редакції);

4) наявностi в небанкiвської установи дiючої лiцензiї на:

• вид дiяльностi з надання фiнансових послуг, яка дає право на надання фiнансових послуг, щодо яких небанкiвська установа має намiр отримати лiцензiю;
• надання фiнансових платiжних послуг, яка дає право на надання фiнансової платiжної послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку, щодо яких небанкiвська установа має намiр отримати лiцензiю;
• надання фiнансових платiжних послуг, яка дає право на надання фiнансової платiжної послуги здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, щодо яких небанкiвська установа має намiр отримати лiцензiю (пп.4 п.30 Положення № 43 викладено в новій редакції).

2. Щодо процедури відкликання ліцензії.

НБУ має право вiдкликати в небанкiвської установи лiцензiю у випадках, наведених у п.72 Положення № 43, який викладено в новій редакції. Зокрема, до таких випадків належать:

• нездiйснення небанкiвською установою валютних операцiй протягом шести мiсяцiв iз дня внесення облiкового запису про видачу лiцензiї до електронного реєстру;
• припинення здiйснення небанкiвською установою валютних операцiй бiльше нiж на 180 календарних днiв та невiдновлення такої дiяльностi протягом 90 календарних днiв iз дня отримання повiдомлення про це вiд НБУ.

Ці дві вимоги не поширюються на валютнi операцiї пiд час надання фiнансових платiжних послуг з переказу коштiв без вiдкриття рахунку, здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв.

НБУ приймає рiшення про вiдкликання лiцензiї / вiдкликання лiцензiї щодо окремої валютної операцiї або про вiдмову у вiдкликаннi лiцензiї / вiдкликаннi лiцензiї щодо окремої валютної операцiї (за заявою небанкiвської установи) на пiдставi заяви та доданих до неї документiв, визначених Положенням № 43. У рiшеннi про вiдмову у вiдкликаннi лiцензiї / вiдкликання лiцензiї щодо окремої валютної операцiї за заявою небанкiвської установи зазначаються вiдомостi, визначенi в п.91 Положення № 200² (п.72¹ Положення № 43 викладено в новій редакції).

² Положення про порядок здiйснення адмiнiстративного провадження, загальнi вимоги до документiв i порядок їх подання до Нацiонального банку України в межах окремих процедур, затверджене постановою Правління НБУ від 29.12.2023 р. № 200.

Умови, за яких НБУ має право вiдкликати в небанкiвської установи лiцензiю щодо окремої валютної операції, перелічено в п.73 Положення № 43, який викладено в новій редакції, а умови, за яких НБУ вiдкликає в небанкiвської установи лiцензiю щодо окремої валютної операцiї, – в новому п.73¹ Положення № 43.

НБУ вiдкликає лiцензiю щодо окремої валютної операцiї, стосовно якої є вiдповiдна пiдстава, у порядку, визначеному в п.75 Положення № 43 (Положення № 43 доповнено новим п.73²).

НБУ має право вiдмовити у вiдкликаннi лiцензiї / вiдкликаннi лiцензiї щодо окремої валютної операцiї небанкiвськiй установi за її заявою у випадках, перелічених у новому п.73⁴ Положення № 43.

3. Зобов’язання небанкiвської установи у разi прийняття щодо неї рiшення про вiдкликання лiцензiї / вiдкликання лiцензiї щодо окремої валютної операцiї.

Згідно з новою редакцією п.76 Положення № 43 небанкiвська установа у такому разi зобов'язана:

• припинити здiйснення вiдповiдних валютних операцiй / валютної операцiї згiдно з лiцензiєю з дня доведення до її вiдома вiдповiдного рiшення, а за умови наявностi укладених договорiв про надання фiнансових послуг – не пiзнiше завершення вiдповiдних розрахункiв за укладеними договорами, але не бiльше нiж 60 календарних днiв;
• письмово повiдомити клiєнтiв, з якими укладенi договори про надання фiнансових послуг, про вiдповiдне рiшення протягом трьох робочих днiв iз дня доведення до її вiдома вiдповiдного рiшення.

Тобто в разi вiдкликання лiцензiї або вiдкликання лiцензiї щодо окремої валютної операцiї небанкiвська установа продовжує виконувати зобов'язання за укладеними договорами про надання фiнансових послуг у частинi завершення розрахункiв за укладеними договорами про надання фiнансових послуг, включаючи зобов'язання за укладеними договорами про надання фiнансової платiжної послуги з переказу коштiв без вiдкриття рахунку, здiйснення еквайрингу платiжних iнструментiв, що є валютними операцiями, з урахуванням особливостей, встановлених у п.76 Положення № 43 (п.19 Положення № 43 викладено в новій редакції).

При цьому НБУ оновив випадки, коли небанкiвська установа втрачає право здiйснювати валютнi операцiї (п.17-18 Положення № 43 викладено в новій редакції).

Постанова № 104 набрала чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування, – 2 вересня 2025 р. (п.7 Постанови № 104).³

³ Постанову № 104 офіційно опубліковано на офіційному Інтернет-представництві НБУ 01.09.2025 р.