Документ

Постанова Правління НБУ від 07.11.2025 р. № 135 «Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України щодо вимог до структури власності надавачів фінансових послуг»

Коментар

НБУ постановою від 07.11.2025 р. № 135 (Постанова № 135) вніс зміни до постанови Правління НБУ від 14.04.2021 р. № 30, якою затверджено Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг (Положення № 30).

Зокрема, це Положення викладено в новій редакції і отримало нову назву «Положення про вимоги до структури власності на ринку фінансових і платіжних послуг».

Відповідно до п.3 Положення № 30 його вимоги поширюються на:

• надавачів фінансових послуг (страховиків, фінансові компанії, ломбарди, інші юридичні особи або філії іноземних юридичних осіб, які мають право надавати фінансові послуги на території України);
• надавачів платіжних послуг (платіжні установи, малі платіжні установи, установи електронних грошей, операторів поштового зв’язку, що мають право на надання фінансових платіжних послуг, надавачів нефінансових платіжних послуг, філії іноземних юридичних осіб, які мають право надавати платіжні послуги на території України, надавачів обмежених платіжних послуг, фінансові установи, що мають право на надання платіжних послуг);
• надавачів супровідних послуг (колекторські компанії, інкасаторські компанії, компанії-перевізники, компанії з оброблення готівки;
• заявників (юридичних осіб, які звертаються до НБУ для отримання авторизації / ліцензування / реєстрації / акредитації діяльності та отримання статусу суб’єктів, наведених вище.

До того ж його вимоги не поширюються на банки та кредитні спілки (п.4 Положення № 30).

Згідно з п.5 Положення № 30 надавачем послуг для цілей цього Положення є надавач фінансових послуг, надавач платіжних послуг та надавач супровідних послуг.

Надавачі послуг та заявники подають до НБУ відомості про свою структуру власності в порядку, визначеному в розділі IV Положення № 30 (п.8 Положення № 30).

1. Щодо вимог до документів та строків їх подання до НБУ.

Загальні вимоги до документів, що подаються до НБУ в межах процедур, визначених Положенням, та порядок їх подання визначені в розділі ІІ Положення № 200¹ (п.10 Положення № 30).

¹ Положення про порядок здійснення адміністративного провадження, загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку України в межах окремих процедур, затвердженого постановою Правління НБУ від 29.12.2023 р. № 200.

Надавач послуг / заявник подає до НБУ документи про структуру власності, перелік яких наведено в п.39 Положення № 30, а саме:

• повідомлення про структуру, складене за формою, наведеною в додатку 1 до Положення № 30. У цьому повідомленні треба обов'язково зазначити адресу електронної пошти та контактний номер телефону уповноваженого представника та відповідальної особи такого надавача послуг / заявника. Адреса електронної пошти вважається офіційною адресою для комунікації з надавачем послуг / заявником (п.12 Положення № 30);
• відомості про остаточних ключових учасників у структурі власності надавача послуг / заявника, складені за формою та відповідно до параметрів заповнення, наведених у додатку 2 до Положення № 30;
• відомості про власників істотної участі в надавачі послуг / заявнику, складені за формою та відповідно до параметрів заповнення, наведених у додатку 3 до Положення № 30;
• схематичне зображення структури власності надавача послуг / заявника, складене відповідно до параметрів підготовки / заповнення схематичного зображення структури власності надавача послуг / заявника, наведених у додатку 4 до Положення № 30.

Вказані документи мають містити повну та достовірну інформацію щодо структури власності надавача послуг / заявника. Інформація, зазначена на схемі, має повністю відповідати інформації, уключеній до відомостей про остаточних ключових учасників та відомостей про власників істотної участі (п.40 Положення № 30).

Надавачем послуг всі ці документи подаються щороку до 1 лютого станом на 1 січня поточного року. Датою подання до НБУ повного пакета документів є дата реєстрації в НБУ повного пакета документів про структуру власності (п.38 та п.46 Положення № 30).

2. Щодо прозорості структури власності надавача послуг / заявника.

Відповідно до п.32 Положення № 30 структура власності надавача послуг / заявника має відповідати вимогам щодо прозорості, визначеним у розділі III Положення № 30.

Структура власності надавача послуг / заявника є прозорою, якщо одночасно виконуються вимоги, перелічені у п.33 Положення № 30, і не прозорою, за умов, які наведено в п.35 Положення № 30.

Додамо, що порядок розгляду питання про визнання структури власності надавача послуг непрозорою визначено розділом VII Положення № 30.

3. Щодо подання документів у випадку змін у складі відомостей про структуру власності.

Надавач послуг протягом 15 робочих днів із дати змін у складі відомостей про структуру власності зобов’язаний подати до НБУ документи про структуру власності станом на дату таких змін, якщо такі зміни стосуються випадків, перелічених у п.47 Положення № 30.

У повідомленні, яке подається у зв’язку зі змінами у складі відомостей про структуру власності, обов’язково наводиться короткий опис змін, передбачених у п.47 Положення № 30, із посиланням на реквізити правочинів, на підставі яких відбулися зміни (п.48 Положення № 30).

Датою змін у складі відомостей про структуру власності в разі збільшення статутного капіталу акціонерного товариства за рахунок додаткових внесків та/або зміни його акціонерів є дата зарахування прав на акції на рахунок у цінних паперах (п.49 Положення № 30).

Датою змін у складі відомостей про структуру власності в разі збільшення статутного капіталу товариства з обмеженою відповідальністю та/або товариства з додатковою відповідальністю за рахунок додаткових вкладів та або зміни його учасників є дата внесення відповідної інформації до одного з реєстрів, вказаних в п.50 Положення № 30.

Постанова № 135 набрала чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування, – 12 листопада 2025 р. (п.7 Постанови № 135).²

² Постанову № 135 офіційно опубліковано на офіційному Інтернет-представництві НБУ 11.11.2025 р.

Документи, що були подані до НБУ надавачем фінансових послуг, надавачем платіжних послуг, колекторською компанією, інкасаторською компанією, компанією-перевізником, компанією з оброблення готівки до набрання чинності Постановою № 135 та щодо яких НБУ не прийняв рішення, розглядаються НБУ без урахування змін, унесених Постановою № 135 (п.3 Постанови № 135).