Документ

Постанова Правління НБУ від 01.12.2022 р. № 237 «Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України»

Коментар

НБУ постановою від 01.12.2022 р. № 237 (Постанова № 237) вніс зміни до постанов:

• від 24.12.2021 р. № 153 «Про затвердження Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг»;
• від 12.08.2022 р. № 177 «Про особливості застосування процедур реєстрації та ліцензування учасників ринку небанківських фінансових послуг у період дії воєнного стану та внесення змін до постанови Правління Національного банку України від 06 березня 2022 року № 39» (Постанова № 177; додатково див. коментар до цієї Постанови);
• від 07.10.2022 р. № 217 «Про затвердження Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг» (Постанова № 217; додатково див. коментар до цієї Постанови).

Цими змінами НБУ удосконалив процедуру здійснення оцінки фінансового та майнового стану власників істотної участі небанківських фінансових установ, зменшив документальне навантаження на небанківські фінансові установи та оптимізував строки подання документів. Зокрема слід звернути увагу на наступне.

Відповідно до вимог нового п.1¹ Постанови № 177 інформацію, зазначену в пункті 1 цієї постанови, треба подати:

• страховикам – до 30 грудня 2022 року;
• небанківським фінансовим установам (крім страховиків, кредитних спілок та осіб, визначених у п.8, 10 та 12 Постанови № 217) – до 31 березня 2023 року;
• особам, визначеним в пунктах 8, 10, 12 Постанови № 217, – не пізніше дня звернення до НБУ за отриманням ліцензії на надання фінансових платіжних послуг.

До того ж відповідно до вимог нового п.7¹ Постанови № 177 такі документи, визначено в п.1 цієї постанови, щодо:

• прямих та кінцевих власників небанківських фінансових установ, місцезнаходженням, постійним місцем проживанням, місцем реєстрації яких станом на 24 лютого 2022 року є населені пункти, включені до Переліку¹, подаються протягом 90 календарних днів після їх виключення з Переліку;
• кінцевих власників − фізичних осіб, які були призвані або прийняті на військову службу до ЗСУ, інших, утворених відповідно до законів України військових формувань, СБУ або органів і підрозділів цивільного захисту та територіальної оборони – протягом 90 календарних днів після припинення/скасування воєнного стану в Україні.

¹ Йдеться про Перелік територіальних громад, які розташовані в районі проведення воєнних (бойових) дій або які перебувають в тимчасовій окупації, оточенні (блокуванні) станом на 10 листопада 2022 року, затверджений наказом Мінреінтеграції України від 25.04.2022 р. № 75, в редакції наказу Мінреінтеграції України від 17.11.2022 р. № 273.

Також слід звернути увагу на окремі зміни, які внесено до Постанови № 217.

Відповідно до вимог нового п.14¹ Постанови № 217 особи, визначені в п.8, 10, 12 Постанови № 217, мають право не подавати до НБУ документи, зазначені в пп.13 – 15 п.206 Положення № 217², якщо ними були подані документи для оцінки фінансового/майнового стану прямих і кінцевих власників істотної участі в порядку, визначеному Постановою № 177, та інформація в поданих документах є актуальною, повною та достовірною.

² Положення про порядок здійснення авторизації діяльності надавачів фінансових платіжних послуг та обмежених платіжних послуг, затверджене постановою Правління НБУ від 07.10.2022 р. № 217.

Особи, визначені в п.8, 10, 12 Постанови № 217, у яких збільшено розмір статутного капіталу після дати, на яку в п.4 Постанови № 177 передбачено здійснення оцінки фінансового/майнового стану їх власників істотної участі, зобов’язані додатково до документів, визначених у пп.1, 2, 4, 5, 10, 12, 16 п.206 Положення № 217, подати до НБУ документи, визначені в пп. 13 – 15 п.206 Положення № 217, щодо суми додаткового внеску/розміру зарахованого прибутку до статутного капіталу.

Особи, визначені в п. 8, 10, 12 Постанови № 217, у яких після дати, на яку відповідно до п.4 Постанови № 177 передбачено здійснення оцінки фінансового/майнового стану їх власників істотної участі, власник істотної участі збільшив розмір своєї участі таким чином, що загальний розмір його участі дорівнюватиме або перевищуватиме наступний рівень володіння, визначений у пп.2 п.205 Положення № 153³, з’явився новий власник істотної участі, зобов’язані додатково до документів, визначених в пп.1, 2, 4, 5, 10, 12, 16 п.206 Положення № 217, подати документи згідно з главами 38, 39 розділу V Положення № 153 для оцінки фінансового/майнового стану цього власника істотної участі. НБУ здійснює оцінку фінансового/майнового стану такого власника істотної участі відповідно до критеріїв, визначених у главі 36 розділу V Положення № 153.

³ Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг, затверджене постановою Правління НБУ від 24.12.2021 р. № 153.

Постанова № 237 набрала чинності з дня, наступного за днем її офіційного опублікування, – 3 грудня 2022 року (п.4 Постанови № 237)⁴.

⁴ Постанову № 237 офіційно опубліковано на офіційному Інтернет-представництві НБУ 02.12.2022 р.